修订｜黄惠淋（升学情报中心），18-05-2023
何伦代码
C 事务型 / S 社会型 ；E 企业型 / C 事务型
工作内容
- 介绍保险配套；
- 了解及根据客户的需要，为客户计划适合的保单；
- 分析及计算客户现有的保单，定期向客户征收保费；
- 关心客户的需要，提供客户最新的资讯；
- 协助客户更新保单资料或更换保单；
- 为客户处理索偿事项。
工作场所/strong>
没有特定的工作地点。除了到公司开会、受训，更多时候是上门为客户服务。偶尔需进出医院、银行、官方部门等，处理客户索偿。
所需知识／技能
- 有关会计的知识：金融会计学、会计管理；
- 有关各种风险管理的知识：商业风险理论、定义、测量与评估、各种风险处理策略的制定与执行方法等；
- 有关保险业相关的知识：资产保险学、人寿与保健保险、保单的制订与执行、保费的统计与计算、意外事件的评估等知识；
- 有关法律的知识：马来西亚保险业管制条例、保险合同与代理法律、商业与保险法律等。
关键能力
销售、算术、社交的能力。
生涯途径
- 人寿保险经纪 Life Insurance Agent
中学毕业 (SPM) > 通过马来西亚保险协会 (MII) 的“约前考试” (Pre-Contract Examination for Insurance Agents) A和C部分 > 通过 CEILLI (Certificate Examination in Investment-Linked Life Insurance) 考试 > 在6个月完成20个小时的培训 > 向马来西亚人寿保险协会 (LIAM) 注册 > 成为合格人寿保险经纪。 - 普通保险经纪 General Insurance Agent
中学毕业 (SPM) > 通过马来西亚保险协会 (MII) “约前考试” (PCEIA) A和B部分 > 向马来西亚普通保险协会注册 > 成为合格普通保险经纪。
NOTE：一名合格的保险经纪，拥有两种事业发展路线：
- 专注于个人销售业绩，即成为专业经纪 (Career Agent) 。
- 建立销售组织网，并晋升单位销售经理 (Unit Sales Manager) 及至集团销售经理 (Group Sales Manager)。
NOTE：可以根据专业和学历资格获得 PCEIA 或 CEILLI 的豁免，详情请至马来西亚保险协会网站查询。
NOTE：担任人寿保险经纪有一年以上工作经验者，每年须完成至少30小时的持续专业发展计画课程 (Continuous Professional Development (CPD) Programme) 。详情可至马来西亚人寿保险协会官网查询更多资讯。
NOTE：在财务规划意识日渐成熟的今天，保险已是财务规划的其中一个部分，所以许多保险经纪进一步考取财务规划师 (Financial Planner) 的资格，以便为客户提供更全面的财务规划服务。
知多一点点
保险从业员 VS 财务规划师
保险是财务规划里的一个支柱。一名保险经纪，也可以是名财务规划师。保险经纪针对个人需要，拟定不同的保单计划，而财务规划师则更进一步指引规划财物，帮助人们利用保险及储蓄作投资项目，例如：股票、信托基金、地产等。
升学管道
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就业前景
保险业已成为金融领域里举足轻重的一部分，在国家银行的管辖下，保险业在国家经济所扮演的角色已日趋重要，并为国家带来84亿的收入。而全国寿险市场占有率只达45%，由此可见，保险业仍有庞大的市场需求。由于保险业是长期性的业务，因此它不但提供人民经济的保障，也为国家经济提供了长期稳固的基金来源。
由于人民知识水平的提升，保险已是个人财务规划的一环，不再是不必要的投资。时下的走势已去到全民需要保险，而每个人的需求又不同，因此需要更多有素质的保险经纪提供专业的保险服务。
资讯与资源
国家银行之保险资讯
网址：insuranceinfo.com.my
马来西亚保险协会
The Malaysian Insurance Institute（MII）
地址：Level 6, Bangunan AICB, No. 10 Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala Lumpur.
电话：03-2712 8882
网址：www.insurance.com.my
脸书：www.facebook.com/MIIfanpage/
马来西亚人寿保险协会
Life Insurance Association of Malaysia（LIAM）
地址：Level 6, AICB Building, No.10, Jalan Dato Onn, 50480 Kuala Lumpur.
电话：03-2691 6168 / 6628 / 2691 / 8068
网址：www.liam.org.my
电邮：[email protected]
马来西亚寿险代理暨财务顾问公会
National Association of Malaysian Life Insurance and Financial Advisors（NAMLIFA）
地址：Wisma NAMLIFA, No. 55, Jalan 3/93, Taman Miharja, Jalan Cheras, 55200 Kuala Lumpur.
电话：03-9281 3167
网址：namlifa.org.my
脸书：www.facebook.com/NAMLIFA/
马来西亚普通保险协会
Persatuan Insurans Am Malaysia（PIAM）
地址：3rd Floor, Wisma PIAM, 150, Jalan Tun Sambanthan, 50470 Kuala Lumpur.
电话：03-2274 7399
网址：piam.org.my
电邮：[email protected]
马来西亚国家保险协会
National Insurance Association of Malaysia（NIAM）
地址：NIAM Secretariat c/o SJ Grant Thornton, Level 11, Faber Imperial Court, Jalan Sultan Ismail, 50250 Kuala Lumpur.
电话：03-2692 4022
网址：namlifa.org.my
嗨，我是想报考general insurance的，想自已做车险经纪人，想问我是否能独立去MII报考paper A n B? 有上网查过有些人说是可以自已报告后再去保险公司申请做经纪人，想在这里确定我的质询是否真确？
您好！请问兼职保险代理，未达成20+10小时的课程，怎么办？
我想做保险的工作，不知道怎样进入呢？
嗨，你可以阅读本篇內容的生涯途径。
@Aliceyow
您想做保险吗？？可留下你的电话号码，我将尽快联络你
@Hannah
你好， 请问保险需要考证吗？ 听说只需sales 物品、fight得到target、就可以成为agent了？
@升学互动网
你好，请admin给我网址可以吗？因为点不进去。。。。??
我想知道考试有华语选择吗？还是只有英文和国文考试？
我想做general insurance agent, 请问要什么条件？
@Alice yow
@yap li heong
你有兴趣可以联络我 Nicole(012-7180002)
你好、我想要考保险经纪人要怎样报名考试……我想帮人还汽车保险的……谢谢感恩
Ms Cheng 需要在MII报名先，选择日期，地点，Upload SPM 以上文凭，等待考试过关就可以了！
还有什么不明白，可以随时联络我🤗
☺️Rain +60197766628
你好，我想考汽車保險經紀代理，請問需要什麼資格？怎麼報考？考題是華語的還是英文的？