转载自《升学情报 41》，2009
专访｜郑文彬
分享｜张绍欣
拥有合规审查专员的专业执照，现为某资产管理公司的高级合规审查专员。
市面上推出的金融商品多不胜数，常让人不知该如何选择购买。或许一般的民众，只会留意哪个股票比较快升，哪个基金比较能赚钱；但从政府的角度出发，各类型的金融机构以及它们的商品，都需要被监控及管制。
金融机构与政府之间的中间人
“因此，政府设立了证券监督委员会（Securities Commission Malaysia，简称SC），来监管银行以外的所有金融机构，如保险公司、信托公司、证券公司等，以确保这些金融机构都遵守我国的各种法令。”任职于某资产管理公司的合规审查专员张绍欣解释。
而金融机构本身为了确保自己的业务没有违反法令，也会自行设置内部的审查部门。负责这一项工作的人，就是合规审查专员。
“合规审查专员，其实就是金融机构与SC之间的中间人。” 张绍欣说。
应环境需求而考取执照
谈起张绍欣的入行经历，他表示，那是一个非常顺理成章的过程。
他在中六毕业后，就开始进入金融业。当时，他一面准备ACCA专业会计师考试，一面在一家证卷公司见习。之后，辗转在几家不同的金融公司工作，直到进入了一间资产管理公司。
他坦承，马来西亚当年的金融界对合规监理并没有太重视。所以，当时虽然知道有这项专业，也没有刻意朝这个专业发展。
直到后来，政府越来越重视金融界的合规监理，不管是大型或中小型的金融机构都需要这类专才，他才决定考取合规审查的专业执照，并担任公司的合规审查专员。而时间一晃，就已超过八年。
需要经常审阅文件的工作
望向张绍欣平日办公的座位，虽然堆满了有待处理的档案与文件，但看起来却是井井有条；“秩序”、“谨慎”，是任何人看到这个工作环境马上会联想起来的形容词。
他表示，合规审查是一份比较枯燥的工作，职员每天都必须处理各式各样的文件与报告。这份工作并不需要经常接触人群，一般上也只是需要跟监理机构的人员打交道。
但，与监理机构的人员打交道，也不是一件轻松的事情！监理机构每隔两、三年就会安排人员前往金融机构进行稽核。而稽查期间，正是他压力最大的时候。
“SC人员的性格非常直率，没有我们一般想像中的官僚作风。他们对报告的要求严格，经常会挑出一堆问题要你解释。”提及与监理机构的人员的交流经验，他微微苦笑道。因此，他不断提醒自己把报告做得更精细，以免被监理机构挑出问题。
熟悉各种规则是工作的基本要求
有些后进会对这份工作稍有微言。对此他并不否认：“有些人会觉得这份工作很枯燥，因为你必须熟悉各种规则，能自律、有系统地思考、以及拥有耐心与组织能力。”
那是什么让他一直在这“枯燥”的岗位上呆下去呢？
他笑说，其实他的工作，也不只是处理文件。在一些中小型的金融机构内，就如他本身所在的公司，合规审查专员也常参与公司的管理及策划工作。因此，就算他将来不当合规审查专员了，也有可能会被其他金融公司聘请成为经理或是CEO！
“未来会越来越需要这种专业人士。”他进一步表示，“这也是2008年金融风暴的影响，因为金融商品的泛滥是此次金融危机的原因之一。因此，在未来，政府或金融机构，都会加强对合规监理的力度，以免再次陷入类似的危机。”
从张绍欣的一番谈话，可以知道他非常清楚合规审查专员对一家金融机构，乃至整个金融界的重要性。想必这就是他能在这举足轻重的岗位上，一直坚持下去的原因！
